ЦБ снова назвал туризм одним из каналов «обналички»

Турбизнес, по данным ЦБ РФ, остается в числе основных источников на рынке «черной наличности». Такие данные следуют из официальной статистики регулятора, которую изучили РБК</strong>. В ней приводятся данные об объемах операций, направленных на обналичивание денежных средств либо их вывод за рубеж.

Согласно данным ЦБ, в целом объемы сомнительных операций в финансовом секторе РФ, связанных с обналичкой, за последние 4 года начали снижаться: с 600 млрд рублей в 2015 году до 100 млрд рублей в 2018 году. Регулятор сообщает, что порядка 95% операций по обналичиванию денег приходится на выдачу со счетов физических и юридических лиц.

Самыми популярными операциями среди способствующих обналу и выводу денег за рубеж являются: продажа наличности торговыми компаниями, на это приходится 45% всех транзитных операций, обналичивание средств через счета и карты физлиц — 34% -, а также 8% операций по продаже наличности проходит через туристические агентства.

«Естественно, покупать наличные удобнее в больших объемах, а большие объемы появляются у туристических агентств, автосалонов и так далее», — отмечает партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин в беседе с РБК.

Но в то же время сложно оценить, насколько приводимые ЦБ обороты отражают реальную ситуацию на рынке теневых финансовых услуг, поскольку методика по их расчету не разглашается.

Напомним, в отчетах ЦБ за 2016 год туризм так же фигурировал в качестве одного из главных каналов вывода денег за рубеж. В основном из-за того, что бизнес регламентируется не строго, административные барьеры при входе на этот рынок низкие, а создать подставную турфирму довольно легко.

В стратегии развития «Экспорта услуг» в качестве одной из главных мер фигурирует ослабление валютного контроля: предполагается, что компаниям, которые работают в сфере экспорта (в том числе туристических услуг), больше не нужно будет заключать договора ВЭД и предоставлять закрывающие документы. В этой связи усилия ЦБ по «обелению» отрасли выглядят вполне логично и ожидаемо.