Турагентов настораживает нововведение Центробанка

Турагенты в сети активно обсуждают инициативу ЦБ о создании межбанковской системы оценки устройств, с которых компании проводят платежи. Цель нововведения — отслеживание сомнительных операций и противодействие отмыванию доходов. 3 декабря Profi.Travel узнали, есть ли у участников туротрасли повод для беспокойства.

Система анализа устройств, с помощью которых клиенты банков переводят деньги, в обязательном порядке работает уже давно — с апреля 2018 г., теперь же должна появиться единая база, где будет собираться информация о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых юридические лица заходят в интернет-банк. Под подозрения, например, попадут разные компании, проводящие операции с одних и тех же устройств. Всех клиентов «рассортируют» по степени благонадежности: им присвоят низкий, умеренный или высокий уровни риска.

Учредитель юридического агентства «Персона Грата» Георгий Мохов считает, что нервничать рано: «Это дополнительный контроль в системе общей цифровизации. Он не ориентирован специально на туристический рынок, но может усложнить жизнь компаниям, живущим на „обналичке“. Для добросовестного рынка особой угрозы я не вижу. Если появятся какие-то специальные условия, требования конкретно в нашей сфере, тогда посмотрим — будет ли повод для тревог и обсуждений или нет».

Эксперт добавил, что сомнительные операции, в том числе получение дохода от обналичивания средств, регулируются 115-м Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», и нововведение — это продолжение системной борьбы ЦБ.